Malgré son importance dans le tissu économique, et les actions initiées par le Gouvernement, le secteur agricole togolais est toujours sous-financé au Togo. En 2019, seulement 0,2 % du total des crédits bancaires a été accordé à ce secteur qui pourtant, emploie 38 % de la population active et contribue à 23 % à la richesse totale créée dans le pays selon le ministère de l’économie et des finances.
Comment accroître le financement bancaire du secteur agricole ? C’est la grande interrogation qui a fait l’objet ce mercredi 03 Mai, d’une rencontre entre le gouvernement et les Directeurs Généraux des Etablissements de Crédit. Objectif : identifier les voies et moyens devant permettre aux banques d’accroître de façon substantielle leurs concours au secteur agricole
Quelles sont les contraintes résiduelles qui entravent le financement du secteur agricole ? C’est la question qui se pose, au regard de la nécessité de poursuivre et d’intensifier les actions visant à préserver le financement bancaire de l’économie, notamment dans le contexte de crise sanitaire liée à la pandémie de la Covid-19.
Des efforts ont néanmoins été fait ces derniers mois, surtout avec la mise en place du Mécanisme Incitatif de Financement Agricole (MIFA S.A.).
« Les données disponibles montrent qu’en 2019 les crédits accordés au secteur agricole ont représenté 4,6 % du total des prêts mis en place par les banques. C’est vraiment encourageant », a indiqué Badanam PATOKI, secrétaire général du Ministère de l’économie et des finances.
« Mais cela demeure très insuffisant par rapport aux besoins de financement du secteur agricole », a-t-il fait savoir.
Les impacts de la pandémie du Covid-19 sur le secteur agricole, les nouvelles orientations stratégiques du Gouvernement dans le cadre de la campagne 2020-2021 et la relance du secteur agricole, le point sur le financement du secteur agricole, les principales difficultés rencontrées et les facteurs de blocage qui entravent le financement du secteur agricole ont fait l’objet d’échanges au cours des travaux.
David S.